VoP-Gateway

VoP neu gedacht: Individuelle Lösungen für Banken, RVMs und Zahlungsinstitute

Unser Basispaket bildet das Fundament für eine zuverlässige VoP-Implementierung:

Anpassung von diakritischen Zeichen/Akzenten laut EPC-Empfehlung
Anpassung von Groß- und Kleinschreibung
Entfernen von nicht-alphabetischen-Zeichen/außer Zahlen
Entfernen von Titeln und Anreden
Anpassung der Reihenfolge von Vor- und Nachnamen
Feste Regel für grün: Vollständige Übereinstimmung nach EPC-Empfehlung
Feste Regel für gelb: Es sind maximal zwei Abweichungen zulässig. Als Abweichung gilt ein Unterschied, der durch das Löschen, Ersetzen, Hinzufügen eines Zeichens oder durch das Vertauschen von zwei benachbarten Zeichen korrigiert werden kann. Als Abweichung wird ebenfalls gewertet, wenn ein Vorname des Zahlungsempfängers durch seine Initiale ersetzt ist. Beliebig viele Einträge pro IBAN (z. B. juristischer Name und Handelsname(n), mehrere Kontoinhaber
Unterstützung einer einfache Auslagerung gemäß DORA
Onboarding Applikation und Infrastruktur Dokumentation
Einfaches Auslagerungsmanagement (im Sinne von DORA)
Betrieb in Frankfurt am Main (AWS)
Bereitstellung der Basisinformationen für die Risikoanalyse
Bereitstellung der für die RVM verpflichtenden Statistiken für das EPC
Grundlegende Leistungsnachweise
Interne Bearbeitung inklusive Meldung von schwerwiegenden Vorfällen
Offenlegung der Unterdienstleister
Helpdesk per E-Mail
Eine Produktionsumgebung
Allgemeine Testumgebung (nicht kundenspezifisch)
Durchführung von Stellvertretertests für die Selbstzertifizierung

Kostenpflichtige Zusatzleistungen zum Basismodul (Berechnung nach Aufwand):

Onboarding-Service
Grundlegende Unterstützung bei Beendigung des Vertragsverhältnisses
Bereitstellung nach Aufforderung des BCM (Business Continuity Management) Reports
Unterstützung von Meldepflichten an die Aufsicht
Zulassen von eingeschränkten Prüfungen
Auditreport auf Anforderung
IBAN-only

VoP umfasst mehr als nur die Empfehlungen des EPC. Für eine höhere Genauigkeit und Anpassungsfähigkeit bieten wir folgende Erweiterungen:

Diakritische Zeichen: Kundenspezifische Anpassungen, z.  B. Behandlung von Umlauten (ä, ö, ü, ß) abweichend von EPC-Empfehlungen
Zeichenbereinigung: Individuelle Listen zur Entfernung oder Beibehaltung bestimmter nicht-alphabetischer Zeichen, z.  B. „&“ im Firmennamen
Titel und Anreden: Anpassbare Listen zur Entfernung spezifischer Titel und Anreden
Namensreihenfolge: Flexibilität bei der Reihenfolge von Vor- und Nachnamen, einschließlich Berücksichtigung von Bindestrichen
Abweichungstoleranz: Dynamische Festlegung der zulässigen Abweichungen basierend auf der Namenslänge
Matching-Logik: Feingranulare Steuerung der Matching-Algorithmen, einschließlich Berücksichtigung von Zeichenersetzungen mit individueller Gewichtung (z.  B. „AG“ ↔ „Aktiengesellschaft“, „Mayer“ ↔ „Maier“ ↔ „Meier“)

Unsere Lösung unterstützt spezifische Anforderungen von Firmenkunden:

Dateiformate: VoP-Prüfung von pain.001-, XML- und CSV-Dateien mit entsprechenden Rückantworten (z.  B. pain.002)
Handelsnamen: Bereitstellung von Handelsnamen in separaten Dateien zur besseren Zuordnung
Kennungen: Unterstützung zusätzlicher Identifikatoren wie Legal Entity Identifier (LEI)

Für Institute mit mehreren BICs bieten wir:

BIC-spezifische Einstellungen: Individuelle Konfigurationen für jede BIC innerhalb einer Multi-BIC-Struktur
IBAN-spezifische Prüfregeln: Differenzierte Prüfregeln basierend auf spezifischen IBANs

Unsere Lösung unterstützt umfassend das Auslagerungsmanagement im Sinne der DORA:

Dienstleistungen im Rahmen einer wichtigen Auslagerung nach DORA

Dienstleistungen im Rahmen einer Kritischen Auslagerung nach DORA

Georedundanz

Unsere VoP-Lösung wurde entwickelt, um den spezifischen Anforderungen von Banken, RVMs und Zahlungsinstituten gerecht zu werden:

Regulatorische Konformität: umfängliche Umsetzung der EPC-Empfehlungen und Unterstützung der DORA-Anforderungen
Flexibilität: Modulare Erweiterungen ermöglichen eine individuelle Anpassung an Ihre Bedürfnisse
Skalierbarkeit: Geeignet für ein beliebig hohes Anfragevolumen
Benutzerfreundlichkeit: Intuitive Benutzeroberfläche für eine einfache Konfiguration und Verwaltung
Zukunftssicherheit: Laufende Weiterentwicklung und Anpassung an neue regulatorische Anforderungen

Kontaktieren Sie uns, um mehr über unsere VoP-Lösung zu erfahren und wie Sie Ihre Prozesse optimieren können.

Weitere Informationen zu Verification of Payee (VoP)

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